Hành trình Forex của tôi.

Chapter 2. Hiểu về Forex

Hầu hết các kênh dạy Forex sẽ bắt đầu với giáo trình cơ bản đại loại như:

Forex là viết tắt của “Foreign exchange”. Đây là một thị trường giao dịch khổng lồ với quy mô ngàn tỷ… blah blah

Cái đó bạn biết để biết thôi. Nó không mang nhiều ý nghĩa. Tôi muốn nói một cách thực tế hơn, theo cách mà tôi đã dạy một người chị về Forex ở quán cà phê, chỉ trong 15 phút.

Đầu tiên, Forex là giao dịch ngoại hối. Nhưng cái công việc cụ thể mà hầu hết trader nhỏ lẻ như tôi và bạn đang làm được gọi là giao dịch CFD – Hợp đồng chênh lệch tỷ giá.

Tức là chúng ta chả sở hữu cái gì hết. Tại sao nó khớp lệnh nhanh tính bằng giây? Bởi vì bạn có mua bán chuyển nhượng tài sản gì đâu, đơn giản là bạn đặt cược. Forex không phải “đầu tư”, không ai gọi là “đầu tư Forex” cả, nó giống với hoạt động kinh doanh, đầu cơ chênh lệch.

Đặt cược

Việc bạn đặt cược không xấu. Cờ bạc mới xấu. Cờ bạc là bạn không biết mình đang làm gì. Lúc đó lợi thế nghiêng về nhà cái. Con bạc luôn thua. Kẻ không thua là kẻ không chơi.

Đặt cược thì cũng gamble đấy, nhưng mà có tính toán sao cho lợi thế nghiêng về bạn. Chúng ta lấy lợi thế từ các hệ thống giao dịch có winrate tốt, hoặc RRR tốt.

Quay lại vấn đề đặt cược. Thứ bạn cược là tỷ giá. Có 8 đồng tiền chính: EUR, USD, CHF, JPY, NZD, CAD, AUD, GBP ghép lại ra 28 cặp tiền. Thêm vàng, bạc, dầu, index thì có hơn 30 “sản phẩm”.

Bạn nghĩ tỷ giá tăng thì mua. Tỷ giá giảm thì bán. Cách chơi thì dễ, vì bạn chỉ cần nhập khối lượng (lot), loại lệnh, nhấn nút mua/bán. Nhưng “chơi để thắng” khó hơn chứng khoán nếu so sánh. Tại sao? Tôi sẽ chứng minh bằng logic:

Trong chứng khoán thì cái bạn mua là cổ phiếu. Nó là tài sản. Về dài hạn chứng khoán tăng vì dữ liệu lịch sử là tăng trưởng 11%/năm, ai cãi làm gì dữ liệu. Công ty công bố làm ăn tốt, có lãi, giá chắc chắn không sớm thì muộn cũng phải tăng. Vậy mua là quyết định hợp lý.

Trong Forex, tôi giả sử tỷ giá EUR/USD. Có một vài tin tích cực và bạn biết là đồng EUR sẽ tăng. Mua? Chưa chắc. Có khi tỷ giá vẫn giảm vì trong cùng thời điểm đó, EUR tăng một thì USD lại tăng hai, thành ra Bán mới là quyết định đúng. Cùng một thời điểm bạn phải chơi với 2 “sản phẩm nhỏ”. Nên đồng EUR tăng thì việc Mua sẽ chắc chắn hơn nếu cùng lúc đó đồng USD giảm (Ghép cặp theo phân tích cơ bản là một chiến lược đúng).

Nhiều trader thấy phân tích cơ bản khó (nó khó thật!!!) nên chuyển sang thuần phân tích kỹ thuật. Không sao cả, bạn vẫn có cửa thắng. Chỉ là bớt cơ sở cho việc ra quyết định thì thêm phần rủi ro.

Rủi ro chắc chắn không tránh được. Nhưng tăng xác suất thắng thì có vài cách. Tôi từng chia sẻ trong bài viết này (Nhấn vào đây để xem).

Bây giờ là câu hỏi quan trọng: Tại sao bạn đến với Forex? 100% sẽ nói để kiếm tiền. Thực ra là 99,99999% thôi vì tôi đến với Forex để rèn tính cách. Tôi muốn học về kỷ luật, quản lý vốn chặt chẽ và tính kiên nhẫn. Đối với tôi những điều này quan trọng hơn tiền. Forex cho tôi cơ hội rằng nếu sai thì học phí thấp (mở tài khoản cent có 15$, mất hết cũng chưa đến 500 ngàn, quá rẻ).

Còn lại, ai cũng đến để kiếm tiền. Nên câu hỏi thứ hai: Tại sao bạn nghĩ mình có thể kiếm tiền tại đây? Ý tôi là, bạn dựa vào đâu? Niềm tin thì không đủ. Sức mạnh tình bạn cũng chẳng ăn thua vì bạn không phải vua trò chơi Yugi. Tôi trả lời luôn là bạn phải có lợi thế.

Lợi thế của bạn là gì?

Chăm chỉ, nỗ lực à? Rất tiếc, Forex không trả lương cho sự chăm chỉ. Ai mà hỏi kiểu: Hôm nay không có lệnh à? thì chắc chắn người đó tư duy rằng chăm chỉ hàng ngày sẽ ra kết quả. Thực tế chứng minh ngược lại, càng giao dịch càng thua, vì cơ hội thì nhiều mà setup “ngon” thì ít. Nên năng động không tốt cho tài khoản bằng sự kiên nhẫn.

Bạn cũng không có lợi thế về thông tin. Cái đó bình đẳng. Bạn xem trên Forex factory và các trang kinh tế đủ hết mà.

Bạn chẳng có lợi thế về dữ liệu và công cụ. Cái đó các tổ chức chuyên nghiệp được trang bị tận răng. Bạn tay không bắt giặc.

Bạn có khát vọng? Ai cũng có. Chẳng ai vào đây để mất tiền, ai cũng muốn kiếm cả.

Nên chừng nào bạn chưa rõ lợi thế của bạn ở đâu, thành công với Forex nếu có chỉ do may mắn.

Next, có hơn 1 cách để kiếm tiền trong Forex. Bạn phải nắm được. Hầu hết sẽ kiếm tiền thông qua giao dịch:
– Bằng vốn tự có. Tự trade. Không áp lực lợi nhuận. Nhưng vốn ít thì lãi nhỏ. Đánh to thì dễ cháy.
– Bằng vốn người khác. Quản lý quỹ, copy trade chẳng hạn. Nhưng sẽ áp lực phải có lãi, đủ chỉ tiêu và lãi cao hơn người khác thì họ mới theo bạn.

Nếu không giao dịch, thì bạn giúp người khác kiếm tiền.
– Broker tư vấn dịch vụ, bắn kèo, support.
– Bán khóa học, sách và tài liệu đào tạo.

Tóm lại, không nhất thiết phải là giao dịch để kiếm được tiền. Nhưng đã xác định giao dịch thì cần hiểu rõ lợi thế bản thân.

Điều kiện cần và đủ

Sự thật: Trader giao dịch Forex mà không có phương pháp thì đó là đánh bạc. Tức là dựa vào may mắn để làm giàu. Giá trị không tạo ra. Người thông minh kiếm tiền từ sai lầm của người khác. Các sàn đứng ra trung gian và thu phí. Cơ chế vậy nên Nhà nước cấm cũng là bình thường. Nhiều trader chân chính bất bình, dĩ nhiên, nhưng chúng ta có rất nhiều con sâu làm rầu nồi canh.

Bạn nói chứng khoán cũng là Las Vegas, cũng thao túng, cũng gian lận. Sao không cấm? Ồ, chứng khoán lại RẤT KHÁC. Lý do 1: việc mua bán cổ phiếu là bạn nắm giữ TÀI SẢN thực. Lý do 2: Nhà nước quản lý được thị trường chứng khoán. Chúng ta thấy nhiều vụ bắt bớ, thao túng, gian lận trên truyền thông và nói “không minh bạch”. Nhưng cái đó mới lại là “minh bạch (bởi tội lỗi bị lôi ra ánh sáng thì bạn mới biết chứ). Các hình thức “phi tập trung” khó hoặc không thể quản lý thì ngay từ đầu cấm luôn là biện pháp phần nào có lý.

Nếu bạn vẫn thấy bất công, thử tìm hiểu và đưa ra một quy định chung về việc quản lý giao dịch ngoại hối, bạn sẽ thấy điều này khó thế nào.

Next, trong khi cơ chế chưa “thoáng” hơn, nếu bạn vẫn giao dịch mà không đánh bạc thì điều kiện cần là PHƯƠNG PHÁP.

Bạn cần một hệ thống giao dịch, chắc chắn! Đó là tấm bản đồ định hướng bạn nên và không nên làm gì: Cặp tiền nào bạn sẽ giao dịch, tín hiệu nào bạn sẽ vào/thoát lệnh, rủi ro và phần thưởng trên số vốn bạn có v.v.

Để có 1 hệ thống giao dịch, bạn nên:
– Chọn ra 1 trường phái phù hợp: Wyckoff, indicator, Price Action, SMC v.v.
– Tham khảo phương pháp giao dịch của người khác
– Chắt lọc những cái tinh túy để biến thành phương pháp của mình.

Phần lớn trader thua lỗ khi chưa có điều kiện cần. Nếu bạn giao dịch lung tung, thường sẽ là:
– Chưa có hệ thống. Nên giao dịch kiểu này một chút, kiểu kia một chút
– Chưa tin hệ thống. Bạn không rõ nếu tiếp tục giao dịch như vậy có hiệu quả không

Nên điều kiện đủ #1 là đo lường hệ thống. Bạn cần ghi chép và tính toán xem nó có sinh lời không và lợi nhuận bao nhiêu pip trong dài hạn. Phần lớn trader hòa vốn, chán nản khi chưa có điều kiện đủ #1. Nay được mai thua. Giao dịch như ngồi xích đu, hoạt động liên tục nhưng không đưa chúng ta đi đến đâu cả.

Tôi nghĩ rằng khi đo lường, bạn nên giao dịch thử trên 2 loại tài khoản:
– Tài khoản siêu nhỏ (cent) trên Exness. Với 15$ là bạn tha hồ thử nghiệm và “cháy”.
– Tài khoản demo của quỹ FTMO. Tập giao dịch quỹ và nhận các thống kê số liệu. Dù các con số cho thấy tỷ lệ pass quỹ và được quỹ trả tiền vô cùng thấp, nhưng thi quỹ vẫn là một trải nghiệm hướng bạn đến kỷ luật giao dịch.

(*) Bạn có thể tham khảo các con số sau do quỹ MFF công bố:

Số trader còn lại có thể bị kẹt ở điều kiện đủ #2 – Kỷ luật để tuân thủ theo hệ thống (mà không sáng tạo lại cái bánh xe). Khi một hệ thống A đã sinh lời và tính toán rõ hiệu suất của nó, mọi thay đổi nhằm “cải tiến” để giảm thiểu thua lỗ hoặc tăng hiệu suất sẽ tạo ra hệ thống khác (A’) kiểu rẽ nhánh dòng thời gian, khiến bạn phải test lại từ điều kiện đủ #1 gây ra vòng lặp tìm “Chén Thánh” bất tận. Việc bạn có một cách kiếm tiền rồi kiên trì với nó ngày qua ngày lại tốt hơn việc có nhiều lựa chọn rồi lãng phí năng lượng liên tục thử nghiệm, đo lường.

Vậy thời gian còn lại chúng ta làm gì? Forex chỉ là mảnh ghép trong bức tranh lớn. Bạn cần phân bổ tài sản ra các kênh đầu tư khác nhau theo tỷ lệ nhất định để các “mặt trận” bù trừ tạo ra hiệu quả đầu tư chung tốt nhất theo thời gian. Nếu toàn bộ tiền đầu tư nhàn rỗi của bạn đang ở trong Forex, Crypto, hoặc tiền gửi tiết kiệm đi nữa thì bạn đều đang gặp rắc rối. Bạn không thể viện cớ đang đặt trứng vào một giỏ (theo lời Warren Buffett) và cho rằng phân bổ tài sản là “đa dạng hóa”. Nhiều người biết câu này nhưng lại không định nghĩa được thế nào là “trứng” và thế nào là “giỏ”. Bạn có thể học cẩn thận về tài chính cá nhân để làm rõ khái niệm

(Còn tiếp)