Phương pháp đầu tư cổ phiếu T.A.B. (Cách tạo danh mục cổ phiếu)
Bước 1: Bạn thích cổ phiếu gì?
Tôi không nói bạn HIỂU cổ phiếu gì. Rất nhiều chuyên gia khuyên bạn phải hiểu công ty, hiểu ngành, hiểu lĩnh vực bạn đầu tư. Tôi không nói họ sai, chỉ là QUÁ MẤT THỜI GIAN
Dù có hiểu, chúng ta vẫn thua lỗ như thường. Mà cái tôi muốn là đầu tư theo cách ai cũng làm được cơ. Làm sao để một bà bán rau, hay một bác xe ôm đọc xong bài này mà vẫn mua được cổ phiếu tốt, thế mới giỏi.
Tôi cực kỳ nể phục các mô hình MLM. Họ tìm ra một cách ai-cũng-làm-được và chỉ cần kiên trì làm theo là thắng. Có anh leader ngành MLM từng nói vu vơ bên bàn cà phê bụi một câu thôi mà tôi nhớ mãi:
Khó nhất là làm đơn giản – H.M.C
Nên chiến lược đầu tư cổ phiếu của tôi được tạo ra theo tiêu chí đó: Đơn giản.
Khó cho tôi. Dễ cho bạn.
Quay lại nội dung: Tôi muốn nói bạn THÍCH cổ phiếu gì. Bạn không cần hiểu nó, không cần xem giá hiện tại, chẳng cần biết tình hình công ty ra sao. Bạn là “gà mờ” mà. Không biết và không cần biết.
Thích một cổ phiếu, có nghĩa bạn muốn làm chủ công ty đó. Bạn thấy khá hãnh diện khi sở hữu một phần (dù rất nhỏ) của công ty. Bạn phải giữ những cổ phiếu bạn thích thì mới ngủ ngon được. Nếu bạn mua và nắm giữ những cổ phiếu chỉ vì có tiềm năng tăng trưởng, điều này giống như lấy người mình không yêu nhưng nhà cô ấy giàu, hay làm việc mình không thích chỉ vì lương cao. Khi giá cổ phiếu sụt nhẹ, rất nhẹ thôi, bạn sẽ vô cùng hoang mang.
Tôi từng hoang mang. Nên tôi biết. Cho đến khi tôi ném toàn bộ những cổ phiếu mình không yêu
Làm sao để chọn cổ phiếu bạn thích? Vô cùng đơn giản!
- Bạn thích ngân hàng không? Ví dụ như tôi thích ACB (mã ACB), Techcombank (mã TCB) …. vì có tài khoản ở đó. Tôi thấy văn phòng Thái Nguyên sạch, đẹp, phục vụ khá nhanh, chuyên nghiệp. Tôi muốn làm ông chủ của các em chân dài tiếp tân kia. Thế thôi. Ai cấm bạn ước mơ?
- Thương hiệu lớn, ai mà không biết và không thích chứ. Vincom chẳng hạn (mã VRE), chuỗi bán lẻ điện thoại của FPT (mã FRT), vàng bạc trang sức PNJ (mã PNJ), đi Vietjet cùng Ngọc Trinh (mã VJC) …..
- Sản phầm bạn dùng hàng ngày: bạn uống sữa Vinamilk chứ (mã VNM), hãy sữa đậu nành Fami gấp đôi canxi có cái quảng cáo vui vui (mã QNS), tương ớt Chinsu/mắm Nam Ngư/mỳ Kokomi (mã MCH) ….
Để có danh sách cổ phiếu yêu thích, bạn chỉ cần nhớ lại xem mình để ý những thương hiệu lớn gì, nhà mình thường xuyên dùng sản phẩm gì, bạn hay xem quảng cáo nào trên tivi…
Nếu biết công ty mà không biết mã cổ phiếu???
Bạn vào cafef.vn, gõ tên công ty sẽ ra mã cổ phiếu
Nếu thích một sản phẩm, mà không biết công ty???
Ví dụ, nhà tôi hay dùng những thứ này:
Tôi chỉ cần gõ Google như sau: [Tên sản phẩm] + “của công ty nào” ?
Có tên công ty, tôi quay lại cafef tìm mã cổ phiếu. Hoặc tìm ngay trên Google.
(Bạn thân mến, tôi nói kỹ phần này, không phải coi thường trình độ tin học hay hiểu biết về công nghệ của bạn, mà để chắc chắn một bác xe ôm hay một bà bán rau đang đọc cũng hiểu. Vì tôi không biết ai sẽ đọc bài viết này, tôi phải viết kỹ. Đoạn nào đơn giản bạn nên lướt nhanh qua)
Bài tập cho bạn: Lập danh sách mã cổ phiếu yêu thích.
Tôi không muốn bạn đọc quá nhiều và rồi chẳng làm theo. Hãy viết ra ít nhất 1 cái tên để hoàn thành bước 1.
Việc đầu tư chứng khoán chỉ cần gói gọn trong 2 câu hỏi: Mua cổ phiếu gì? Và mua tại giá bao nhiêu?
Với phương pháp này, bạn nên mua tích lũy, không quan tâm đến thị trường.
Là một người đầu tư dài hơi, bạn chỉ cần kiên nhẫn.
Bạn đã hoàn thành bước 1 – Tạo danh sách cổ phiếu yêu thích. Lời khuyên là: Đừng mua vội.
Trong danh sách này, có những cổ phiếu không nên mua. Vì 2 lý do: (1) Bạn quan tâm nhưng người khác không quan tâm nên khó lòng tăng giá; (2) Giá cổ phiếu đã vượt quá giá trị
Bước 2: Lập danh sách cổ phiếu theo dõi
Thế nào là cổ phiếu theo dõi? Chẳng phải ta thích chúng thì sẽ theo dõi chúng ư?
Không. Bạn chỉ nên theo dõi những cổ phiếu mà người khác cũng quan tâm.
“Người khác” ở đây là các công ty chứng khoán.
Trong phần Lý luận đầu tư, tôi đã nói về các công ty chứng khoán. Họ có các cao thủ/ chuyên gia, được trả lương để ăn, ngủ, thở với chứng khoán.
Bạn nghĩ rằng với trình độ nghiệp dư, bạn có thể tìm ra những cổ phiếu ngon lành mà họ vô tình bỏ qua ư? Không thể nào! Tôi nói thật đấy, bạn không thể!
Nếu công ty chứng khoán không quan tâm cổ phiếu đó, hãy hiểu đơn giản là “Thời điểm hiện tại, cổ phiếu này không đáng quan tâm”
Làm thế nào để biết các công ty chứng khoán quan tâm cổ phiếu gì?
Hãy vào trang web của các công ty và xem “Báo cáo phân tích” của họ.
Tôi sẽ làm một ví dụ với công ty chứng khoán Rồng Việt:
Bạn thấy đấy, họ đã và đang quan tâm các mã sau: IMP, ACB, VJC, STK, NLG, LTG, PME, ANV, PVD …
Chú ý này!!! Các bạn sẽ thấy bên dưới mã cổ phiếu có các gợi ý: Mua, Tích lũy, Giảm tỷ trọng, Khả quan, Phù hợp thị trường, Tích cực …. Tôi muốn nói là: Đừng làm theo!!!
Vì đây là chiến lược của họ, không phải của bạn. Bạn không hiểu ý tưởng đằng sau chiến lược là gì, lúc bạn thua lỗ thì biết kêu ai?
Bạn không phải là một con khỉ để mua bán mà không suy xét. Tiền của bạn, bạn chịu trách nhiệm.
Chiến lược nào cũng cần hiểu gốc rễ là gì đã. Rồi suy nghĩ xem phù hợp với mình không.
Quay lại nội dung chính: Bạn sẽ so sánh danh sách cổ phiếu yêu thích tại bước 1 (A) với danh sách mã cổ phiếu công ty chứng khoán quan tâm (B)
Những mã nào có ở CẢ 2 DANH SÁCH thì đó chính là danh sách theo dõi của bạn.
Cổ phiếu theo dõi = Cổ phiếu bạn thích ∩ Cổ phiếu công ty chứng khoán đang quan tâm
Tôi biết bạn sẽ hỏi những câu sau, nên tôi trả lời trước luôn:
- Nên xem báo cáo phân tích của các công ty chứng khoán nào? Tùy bạn nhé! Bạn thấy nơi nào uy tín thì xem. Hoặc xem hết nếu còn thời gian.
- Có các công ty chứng khoán nào? Hãy gõ trên Google: “các công ty chứng khoán tại Việt Nam”
- Tìm báo cáo phân tích ở đâu? Bạn vào website công ty chứng khoán cụ thể, tìm các mục có cụm từ như: Phân tích, Nhận định, Báo cáo công ty ….
Bài tập: Lập danh sách mã cổ phiếu mà công ty chứng khoán quan tâm. Từ đó tạo ra danh sách cổ phiếu theo dõi.
Như vậy chúng ta đã trả lời xong 1 trong 2 câu hỏi cốt lõi: “Mua cái gì”. Bạn chỉ nên mua những mã theo dõi mà thôi.
Với câu hỏi còn lại “Mua tại giá bao nhiêu?“, hãy cùng sang bước 3
Bước 3: Nghệ thuật tìm giá trị thực của cổ phiếu (dành cho người không biết/không muốn định giá)
Tôi biết kha khá các cách định giá. Nhưng tôi sẽ không tự định giá.
Tôi là gà mờ mà, tại sao tôi phải tự làm trong khi bên ngoài kia có những người giỏi hơn tôi.
Tôi sẽ mượn sức của họ. Họ đã định giá sẵn. Tôi chỉ lấy số liệu là xong.
Lấy định giá của các công ty chứng khoán ở đâu?
Hãy vào trang cafef.vn, mục Báo cáo phân tích
Gõ mã chứng khoán, nhấn “Tìm kiếm” là xong.
Các Báo cáo phân tích hiện ra. Bạn click vào xem từng báo cáo. Phần “Giá mục tiêu” chính là định giá của họ.
“Giá mục tiêu” nên hiểu là: “Giá có thể lên đến con số đó”
Bạn sẽ tổng hợp thành một bảng như sau (Tôi lấy ví dụ với cổ phiếu Vinamilk – mã VNM)
Bạn đừng vội ghi VNM vào danh sách theo dõi nhé. Tất cả những ví dụ trong series này tôi đều chọn ra những công ty chứng khoán và mã cổ phiếu chung chung để không gợi ý cho bạn bất kỳ điều gì hết. Tôi cung cấp một ý tưởng về cái cần câu, bạn vẫn phải tự đi câu cá.
Xử lý thế nào khi mỗi công ty chứng khoán định giá một kiểu?
OK, như bạn thấy, VNM có giá từ 122,000đ ~ 155,600đ. Giá nào đúng? Công ty nào định giá uy tín?
Thưa bạn, 2 câu hỏi ở dòng trên sai rồi. Bởi vì công ty nào cũng định giá đúng hết.
Đơn giản, giá trị thực của cổ phiếu là một khoảng giá trị, vùng giá trị chứ không phải một con số cụ thể.
Nên, bảng số liệu nói rằng: “Hiện tại, cổ phiếu VNM có giá trị thực rơi vào khoảng từ 122,000đ-155,600đ”
Vậy VNM sẽ là rẻ nếu đang dưới giá 122,000đ, đắt nếu cao hơn 155,600đ và đúng giá nếu nằm trong khoảng trên.
Vậy là bạn đã biết nên mua cái gì và mua tại mức giá nào. Bài học đến đây có thể kết thúc rồi chứ?
Được.
Mà chưa được.
Hoàn thành 70% chiến lược rồi.
Nếu dừng lại tại đây, một số vấn đề sau chưa có cách giải đáp:
- Mua vào mà lỗ thì có nên theo một tôn giáo và cầu nguyện cho giá lên hay không? Nếu có thì chọn tôn giáo nào? (Tôi đùa đấy)
- Nếu bán cắt lỗ thì cắt ở đâu?
- Đã nói cắt lỗ (stop loss) thì phải nói chốt lời (take profit). Vậy chốt ở đâu?
- Nên để danh mục số lượng bao nhiêu cổ phiếu?
- Nếu mã nào cũng muốn mua vì giá cả rẻ hơn giá trị, thì nên ưu tiên cổ phiếu nào?
Mấu chốt nằm ở bài viết sau, cũng là bài cuối cùng trong series này. Thử mời tôi cốc cà phê xem, biết đâu tôi lại có động lực viết nhanh hơn?
(Xuất bản lại ngày 20/01/2021)
►
