Phương pháp đầu tư cổ phiếu T.A.B. (Cách tính giá mục tiêu và Quản lý vốn)
Số lượng cổ phiếu trong danh mục
4~10 cổ phiếu là con số khuyến nghị.
Sao nhiều vậy? Có phải là đa dạng hóa?
Không phải.
Với chiến lược này, tôi sẽ mua 1 cổ phiếu với tối thiểu 10% tổng vốn, và tối đa 25% tổng vốn tùy theo chênh lệch giữa giá hiện tại với giá trị thực của cổ phiếu.
Nếu 1 cổ phiếu tôi chỉ mua 10% tổng vốn, dĩ nhiên tôi có thể mua lên đến 10 cổ phiếu khác nhau.
Nếu 1 cổ phiếu tôi mua lên đến 25% tổng vốn, dĩ nhiên tôi chỉ có thể mua 4 cổ phiếu khác nhau.
Thực tế, con số này nằm đâu đó cỡ 7~10.
Giá trị thực trung bình
Chúng ta đã biết vùng giá trị thực. Làm sao ước tính được giá trị thực trung bình?
Hãy quay lại với ví dụ về Vinamilk trong các bài trước (mã VNM):
Bạn cần làm động tác sau: Tính con số trung bình. Đơn giản là cộng tất cả lại xong chia đều ra.
Tính toán các mức 50%, 70% và 80% của giá trị thực
Đơn giản, đúng không? Giả sử giá trị thực trung bình là 100,000đ/CP.
Tôi sẽ có 3 mức giá tương ứng: 50000đ, 70000đ, 80000đ
Nếu giá cổ phiếu hiện tại thấp hơn 50% giá trị thực, tôi mua nó với 25% tổng vốn
Nếu giá cổ phiếu hiện tại 50% < x < 70% giá trị thực, tôi mua nó với 15% tổng vốn
Nếu giá cổ phiếu hiện tại 70% < x < 80% giá trị thực, tôi mua nó với 10% tổng vốn
Hàng tháng, có thể bạn sẽ để dành ra được thêm một khoản. Hoặc bạn được ai đó ủy thác đầu tư. Hoặc trúng số v.v.. Có nghĩa NẾU (1) tổng vốn bạn tăng lên, hay NẾU (2) giá tiếp tục giảm so với lúc mua, hoặc NẾU (3) giá trị thực cổ phiếu tăng, bạn sẽ điều chỉnh lại danh mục.
Ví dụ cổ phiếu A có giá trị thực 100 ngàn. Bạn mua khi giá là 70000đ với 15% tổng vốn.
Cổ phiếu A do dịch Covid giảm xuống còn 50 ngàn, như vậy bạn có thể mua thêm để điều chỉnh từ tỷ trọng từ 15% thành 25% tổng vốn.
Hết dịch, cổ phiếu A tăng lên 80,000đ. Có nên bán để giảm tỷ trọng từ 25% xuống 10%? Câu trả lời là không!
Đơn giản bạn đang làm đúng. Tại sao lại bán khi giá vẫn thấp hơn giá trị thực? Việc điều chỉnh danh mục CHỈ ĐỂ MUA THÊM cổ phiếu.
Nếu có nhiều mã cổ phiếu cùng ra tín hiệu mua thì nên ưu tiên mã nào?
Đầu tiên, tôi muốn nói về khái niệm tổng vốn.
Tổng vốn đầu tư của bạn không nhất thiết phải là số tiền có sẵn trong tài khoản. Giả sử bạn định dành ra 100 triệu để đầu tư chứng khoán, bạn không cần có ngay toàn bộ số tiền đó trong ví hay thẻ ngân hàng.
Vì không phải lúc nào chúng ta cũng có thể mua. Nếu tiền mãi “nằm” đó, đó là “tiền chết”. Trong khi chúng ta cần những đồng tiền liên tục vận động để sinh lời cho bản thân, không ở kênh này thì ở kênh khác.
Nên, “tổng vốn” chính là SỐ TIỀN BẠN CAM KẾT SẼ DÙNG ĐỂ ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN (Trước khi có nguy cơ mất sạch và bỏ cuộc)
Bạn chỉ cần cam kết với chính mình, ví dụ như dành ra 100 triệu để mua cổ phiếu, thì tài khoản lúc này của bạn có 10 triệu thôi cũng đủ để bạn tiến hành phương pháp T.A.B và mua 1 cổ phiếu đầu tiên với 10% tổng vốn.
Vấn đề phát sinh ở đây là: Nếu bạn chỉ có vừa đủ tiền cho 1 mã cổ phiếu, mà có đến 2-3 mã đều ra tín hiệu mua tích trữ, bạn nên ưu tiên mã nào?
Với tôi, hoặc tôi có đủ tiền mặt để mua tất cả, hoặc tôi thường thao thức nửa đêm xem có thể vay mượn từ ai.
Nhưng cách này không dành cho tất cả mọi người. Vì không phải ai cũng có những mối quan hệ chất lượng. Trong khi mục đích hướng đến của phương pháp T.A.B là dành cho tất cả mọi người.
Nên lựa chọn ở đây là phải “hy sinh”. Sẽ có mã được ưu tiên mua trước. Và có những cơ hội phải “để sau” hoặc “bỏ qua”
Câu hỏi là chọn cổ phiếu nào? Tôi sẽ gợi ý cho bạn, đó là:
XEM BÁO CÁO NGÀNH của các công ty chứng khoán !!
Báo cáo ngành ở đâu? Hầu hết chúng được nằm trong mục “Trung tâm phân tích” hoặc “Báo cáo phân tích” trên các website của Công ty chứng khoán.
Tôi sẽ lấy ví dụ với website của VCSC:
Tại Báo cáo ngành, các công ty chứng khoán thường sẽ nhận định xem trong tương lai gần (ngắn hạn), những ngành nào có tiềm năng tăng trưởng hay dộng lực tăng giá. Bạn sẽ ưu tiên những mã cổ phiếu của doanh nghiệp trong ngành đó trước.
Vậy khi nào bán cổ phiếu?
- Khi bạn thực sự rất cần tiền. Bán cổ phiếu đang thua lỗ nặng nhất. Nếu toàn cổ phiếu lãi (Wao, tin tốt lành), bán bớt cổ phiếu đang lãi thấp nhất.
- Cân nhắc bán khi giá cổ phiếu đã đi lên = Giá trị. Tôi nói “cân nhắc” bởi giá có thể vượt qua giá trị chứ. Khi đó, hãy đặt lệnh bán tại mức giá trị, để cổ phiếu thỏa sức đi lên mang lại lợi nhuận thêm cho chúng ta, nhưng khi quay ngược về giá trị là ta chốt bán.
- Khi bạn đã hoàn thành danh mục (full 100% vốn) nhưng thích mua thêm 1 cổ phiếu mới. Bán cổ phiếu bạn đang chán ngấy (có thể do đang lỗ, hoặc lù đù chậm tăng)
- Nếu giá trị cổ phiếu sẽ suy giảm hơn giá cả hiện tại, hoặc giá trị giảm dưới giá vốn bạn mua vào (đằng nào cũng lỗ). Lúc đó bạn chốt lỗ được rồi.
Không có ngoại lệ. Như vậy, nhiều khả năng bạn sẽ gắn bó dài hạn với cổ phiếu mình từng mua. Bạn có thể thua lỗ tối đa lên đến 25% vốn khi cổ phiếu công ty bạn mua phá sản.
Nên, hãy giữ cổ phiếu bạn thực sự yêu. Như vậy mới không bị hoảng loạn khi giá cổ phiếu giảm mạnh từ 30%~50% giống như đợt dịch Covid vừa qua
Đây là toàn bộ nội dung phương pháp đầu tư cổ phiếu TAB. Rất đơn giản, phải không? Mọi thắc mắc vui lòng comment nhé.
Chúc bạn đầu tư thành công.
►
►
(Nhớ nhập mã giới thiệu 105C689404 hoặc 0985689404 nhé)
