Một giao dịch đúng sẽ trông như thế nào?
Tôi học được một khái niệm trong poker: bạn thắng không có nghĩa là bạn đúng, bạn thua không có nghĩa bạn đã sai.
Kết quả thắng/thua trong một ván bài không quan trọng bằng HÀNH ĐỘNG ĐÚNG (right action).
Vì poker là một trò chơi đường dài, bạn cần ra những quyết định đúng đắn để kiếm tiền khi đối thủ quyết định sai lầm.
Vì giao dịch cũng là một trò chơi đường dài …
Nhưng thật khó để chỉ cho bạn thấy bạn đã hành động sai khi bạn thắng một vài giao dịch. Bạn sẽ bắt bẻ ngược lại “Nhìn xem, tôi vừa kiếm được lợi nhuận từ giao dịch này. Nếu sai mà kiếm được tiền thì sai mãi cũng được”
Quả thực, người có tiền thường được cho là người “đúng”. Chúng ta thích nghe người thành công nói chuyện, dù thế giới quan của họ méo mó đến đâu, dù họ đã kiếm tiền bằng may mắn như thế nào. Không cần biết, miễn họ nhiều tiền hơn ta là họ đúng. Và nếu họ giỏi kiếm tiền, họ giỏi mọi thứ khác
Tôi sẽ không bàn về may mắn, hay cách mà ai đó dựa vào một cơ hội duy nhất để đổi đời. May mắn quá hiếm hoi và tôi sợ rằng tôi và bạn không đến lượt.
Nên tôi sẽ tiếp cận công việc giao dịch với nghĩa đường dài. Chúng ta sẽ phải thực hiện rất nhiều giao dịch, mở nhiều vị thế và kiểm soát rủi ro trên toàn bộ hành trình. Vậy khái niệm gì cần lưu tâm?
Đó là:
Hành động đúng quan trọng hơn kết quả.
Giờ, nếu bạn quan tâm thì bắt đầu này:
Giả sử bạn lái một chiếc xe với vận tốc tối đa cho phép là 50 km/h.
Điểm đến cách nơi bạn đang đứng là 100 km. Bạn cần tối thiểu 2 tiếng lái xe an toàn và đúng luật.
Giờ bạn quyết định nhấn ga và phóng với tốc độ 100 km/h. Bạn chỉ mất 1 tiếng để đến đích. Bạn vừa đến nơi an toàn.
Nhưng bạn có “đúng” không?
Dĩ nhiên không! Lựa chọn tốt nhất là bạn nhận ra mình may mắn chừng nào và dừng cuộc chơi, hoặc thay đổi lối chơi. Nếu tiếp tục lái xe như vậy, có ngày rủi ro sẽ đến.
Giao dịch cũng thế.
Nhiều người kiếm bộn tiền từ một số giao dịch sai. Họ có thể “tất tay”, mua cổ phiếu “rác”, “gồng” lỗ đến khi giá đảo chiều, hoặc chọn tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro không phù hợp.
Vấn đề là họ thắng. Sau đó họ lặp lại hành động sai lầm cho đến khi mất tất cả.
Họ sẽ đổ lỗi do thị trường, do Nga đánh Ukraina, do Covid, do bước chân trái ra cửa, do cho mượn tiền đầu tháng, do con họ tiêu chảy….
Trừ do họ.
Trừ do phương pháp của họ.
Đến đây, nếu bạn đã nhận ra hành động đúng quan trọng hơn kết quả, và vì hầu hết chúng ta là những con ngựa đường dài,
Câu hỏi tiếp theo:
Thế nào là một hành động đúng? Nó sẽ trông ra sao?
Trong giao dịch, bạn cần đo lường các quyết định bằng EV (Expected Value – Giá trị kỳ vọng). Nếu +EV, quyết định của bạn là đúng bất chấp kết quả.
EV là gì? Tôi đã có một video giải thích, bạn NHẤN VÀO DÒNG CHỮ NÀY để xem.
Giờ, tôi sẽ lấy một ví dụ về cổ phiếu mình mua gần đây
Một giao dịch mà tôi biết CHẮC CHẮN rằng tôi ĐÚNG dù chưa có kết quả. Và nếu giao dịch này THUA LỖ, TÔI VẪN ĐÚNG.
Tôi không quan tâm kết quả. Tôi CHỈ CẦN BIẾT nếu tương lại tôi LIÊN TỤC tìm thấy những giao dịch như vậy thì về đường dài, tôi LUÔN LUÔN có lợi nhuận.
Hãy cùng xem giao dịch đó thế nào !
Tôi chọn cổ phiếu Thế giới di động (MWG)
Thông tin cơ bản và triển vọng cổ phiếu, tôi xem trên Simplize. (Bạn có thể mở tài khoản tại đây)
Tôi ước tính giá mục tiêu cho việc chốt lời là 168,500đ và điểm cắt lỗ là 121,200đ
Tôi chọn điểm mua sao cho tỷ lệ lợi nhuận/rủi ro là 3:1 (Tôi chấp nhận nguy cơ mất 1 đồng để đổi lấy cơ hội có 3 đồng). Xác suất thắng tối thiểu (Win rate) là 25% trong trường hợp này (Tôi chỉ cần thắng 1 trong 4 giao dịch để hòa vốn)
Tôi chọn hạn mức rủi ro tối đa 5% tổng vốn. Điểm chốt lỗ cũng được lựa chọn sao cho mức sụt giảm chỉ 8%~10% từ điểm mua.
Sau tất cả thì giao dịch được tính toán trông như thế này:
Cuối cùng, tôi đặt lệnh chờ và ngủ ngon mỗi tối.
Học viên có hỏi:
Làm thế nào để tôi giữ vững tâm lý khi đầu tư?
Phần lớn chúng ta nhìn vào kết quả. Chuỗi thua lỗ làm chúng ta sợ hãi. Sụt giảm tài khoản làm chúng ta lo lắng.
Bạn cần học cách nhìn vào bản thân các quyết định. Vì
Hành động đúng có thể kiếm soát. Còn kết quả không thể kiểm soát.
Nếu bạn chỉ tập trung vào thứ bạn control được, trạng thái tâm lý của bạn sẽ luôn vững vàng.
Bạn đặt lệnh. Rồi bạn quên đi. (Set and forget)
Chúc bạn thành công.
